Guia prático de gestão financeira para pequenas empresas

A gestão financeira é uma parte crucial do sucesso de qualquer empresa. Por isso, ter uma compreensão clara das finanças do seu negócio e adotar práticas financeiras sólidas pode ajudar a manter as operações funcionando sem problemas e a impulsionar o crescimento. Neste guia prático, vamos explorar passo a passo as etapas essenciais de uma gestão financeira eficaz para pequenas empresas.

Separe as Finanças da Pessoa Física da Jurídica

Uma das primeiras etapas é separar as finanças pessoais das empresariais. Para isso, abrir uma conta bancária exclusiva para a empresa e manter registros financeiros separados evita a mistura das movimentações pessoais e empresariais, o que pode complicar a análise financeira de ambas.

Registre Todas as Movimentações Financeiras

É vital registrar todas as transações financeiras, desde receitas até despesas. Portanto, utilize sistemas de contabilidade ou planilhas para manter um registro detalhado. Dessa forma, você terá uma visão clara da saúde financeira do seu negócio poderá ter um controle muito maior, pela acessibilidade e visualização facilitada.

Conheça e Defina os Indicadores Financeiros

Entender os indicadores financeiros essenciais, é fundamental para  monitorar o desempenho financeiro da empresa e tomar decisões estratégicas.

Lucratividade; Rentabilidade; Margem de Contribuição; Ponto de Equilíbrio; Necessidade de Capital de Giro…

Todos esses são indicadores que todo empresário deve, pelo menos, conhecer para entender realmente como está a performance e a saúde financeira do seu negócio.

Tenha Demonstrativos: DRE e DFC

Demonstrativo de Resultados do Exercício (DRE) e Demonstrativo de Fluxo de Caixa (DFC) são ferramentas poderosas para avaliar a saúde financeira do seu negócio.

O DRE mostra a lucratividade e o DFC apresenta as movimentações de entrada e saída de dinheiro.

Desse modo, com esses e outros relatórios, a análise financeira, próxima etapa desse guia, será muito mais fácil.

Analise os Demonstrativos

Não basta apenas ter os demonstrativos, é importante analisá-los regularmente. Para isso, identifique padrões, tendências e áreas de melhoria.

Isso ajuda a tomar decisões embasadas para otimizar as finanças e alcançar o objetivo que você deseja para a sua empresa.

Trace um Objetivo para o Negócio

Defina um objetivo financeiro claro para o seu negócio, como aumentar as vendas em X% ou reduzir custos em Y%.

Isso dá direção e propósito à sua gestão financeira.

Trace um Planejamento para Alcançar o Objetivo

Após analisar os demonstrativos, elabore um plano detalhado para alcançar o objetivo estabelecido. Pois, não adianta ter um objetivo se ele não for alcançado, não é mesmo? E para isso que serve o planejamento.

Determine quais ações serão necessárias e aloque recursos de forma estratégica.

Precifique Corretamente

Uma precificação adequada é crucial para cobrir custos e gerar lucro.

Além disso, considere os custos fixos e variáveis, bem como o valor percebido pelos clientes.

Essa é uma etapa muito subestimada e negligenciada por muitos empresários, que acabam precificando pelo achismo ou por métodos ultrapassados e defasados, sem levar em consideração as etapas anteriores citadas nesse guia.

Por isso, precifique seus produtos/serviços com embasamento e estratégia, pois de nada adianta alcançar as metas de vendas se a sua precificação não cobre os gastos operacionais e não gera lucro.

Projete os Cenários Financeiros: Pessimista, Realista e Otimista

Elabore projeções financeiras para diferentes cenários: pessimista, realista e otimista.

Isso permite que você e a sua empresa se prepararem para diversas situações, permitindo a tomada de medidas preventivas.

Realize Checagens e Correções no Planejamento

Regularmente, verifique se a sua performance está sendo seguida conforme o planejado. Assim, você poderá verificar caso ocorram desvios e realizar ajustes necessários para manter o foco no objetivo.

Essa etapa é de extrema relevância, levando em consideração a imprevisibilidade que os empresários enfrentam dia após dia em decorrência de fatores externos e internos, mas que não podem afetar o resultado final do seu planejamento.

Aplique a Metodologia PDCA Mensalmente

A metodologia PDCA (Plan, Do, Check, Act) é um ciclo contínuo de planejamento, execução, verificação e ajustes.

Aplique essa abordagem mensalmente para melhorar constantemente a gestão financeira.

Mantenha seus resultados sempre no verde

Uma gestão financeira eficaz é a base para o sucesso de toda empresa.

Ao seguir esse guia prático, você estará no caminho certo para administrar suas finanças com confiança e tomar decisões seguras e assertivas.

Contty com a gente para números no verde e crescimento financeiro 💚